Dėl 7th 2023 m. kovo mėn. Vyriausybė paskelbė du pranešimus, kuriais išsamiai pakeitė Pinigų plovimo prevencijos įstatymą (PMLA) dėl „Įrašų tvarkymas"Ir virtualus skaitmeninis turtas".
Įrašų tvarkymo ir finansinės atskaitomybės tikslais finansines ataskaitas teikiančių subjektų (pvz., bankų) atsakomybė buvo išplėsta, kad apimtų išplėstą ne pelno organizacijų (NVO) ir politiškai atvirų asmenų (PEP) apibrėžimą.
Dabar NVO apima visus labdaros subjektus, įregistruotus kaip patikos fondas, draugija arba 8 skyriaus įmonė. Pagal pranešimą, ne pelno organizacija (NVO) – tai bet koks subjektas arba organizacija, įsteigta religiniais ar labdaros tikslais, įregistruota kaip trestas, draugija arba bendrovė (įregistruota pagal Akcinių bendrovių įstatymo 8 straipsnį). Bankas, finansų įstaiga ar tarpininkas turės rinkti ir saugoti duomenis apie NVO steigėjus, naujakurius, patikėtinius ir įgaliotuosius pasirašiusius asmenis ir užregistruoti NVO duomenis NITI Aayog portale DARPAN.
Pranešime apibrėžiama, kad politiškai atviri asmenys (PEP) apima asmenis, kuriems užsienio šalis patikėjo svarbias viešąsias funkcijas, įskaitant valstybių ar vyriausybių vadovus, vyresniuosius politikus, vyresniuosius vyriausybės ar teismų ar karinius pareigūnus, valstybės valdomų įmonių vyresniuosius vadovus. korporacijos ir svarbūs politinių partijų pareigūnai. Bankas, finansų įstaiga ar tarpininkas turės vadovautis principu „Pažink savo klientą“ (KYC) ir tvarkyti išsamius PEP ir NVO sandorių pobūdžio ir vertės įrašus.
Finansinių institucijų surinkti ir tvarkomi finansiniai įrašai bus naudingi PMLA vykdymo agentūrai tiriant ir patraukiant baudžiamojon atsakomybėn pažeidėjus.
Antrasis pranešimas įtraukia prekybą virtualiu skaitmeniniu turtu arba kriptovaliutomis į PMLA taikymo sritį. PMLA taikoma šių penkių tipų finansinėms operacijoms, susijusioms su kriptovaliutų veikla, kai jos verslo metu atliekamos kito fizinio ar juridinio asmens vardu arba jo vardu:
- virtualaus skaitmeninio turto ir fiat valiutų keitimas (teisėta mokėjimo priemonė, išduota centrinio banko)
- keitimasis tarp vienos ar kelių virtualių skaitmeninių išteklių formų;
- virtualaus skaitmeninio turto perkėlimas;
- Virtualaus skaitmeninio turto arba priemonių, leidžiančių kontroliuoti virtualųjį skaitmeninį turtą, saugojimas arba administravimas; ir
- dalyvavimas ir finansinių paslaugų, susijusių su emitento pasiūlymu ir virtualaus skaitmeninio turto pardavimu, teikimas.
Akivaizdu, kad trečiųjų šalių interneto portalai, atliekantys kriptovaliutų operacijas, dabar patenka į PMLA.
Šie du pranešimai suteikia daug dėmesio agentūrai, atsakingai už Pinigų plovimo prevencijos įstatymo (PMLA) vykdymą.
Per beveik du PMLA veiklos dešimtmečius teistumas buvo niūrus – 0.5%. Teigiama, kad viena iš pagrindinių priežasčių, nulėmusių labai žemą teistumą, yra PMLA nuostatų spragos, kurios dviejuose pranešimuose buvo paskelbtos 7 d.th 2023 m. kovo mėn. kreipimasis išsamiai.
Nepaisant tikslo padidinti teistumą, pagrindinė dviejų pranešimų dėl PMLA stiprinimo priežastis yra būsimas Indijos vertinimas Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) kuris turi būti atliktas vėliau šiais metais. Dėl COVID-19 pandemijos ir FATF vertinimo proceso pauzės Indija negalėjo būti įvertinta ketvirtajame abipusio vertinimo etape, o tas pats buvo atidėtas 2023 m. Indija paskutinį kartą buvo įvertinta 2010 m. Šie du pranešimai iš esmės iš dalies keičia Indijos kovos su pinigų plovimu įstatymu, kad jis būtų suderintas su FATF rekomendacijomis.
Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) yra tarpvyriausybinė organizacija, vadovaujanti pasauliniam veiksmui kovojant su pinigų plovimu, terorizmu ir platinimo finansavimu.
Tačiau beveik visos Indijos opozicijoje esančios politinės partijos sukritikavo šį žingsnį ir įtariai vertina tikrąjį ketinimą sustiprinti kovos su pinigų plovimu įstatymą, suteikiantį daugiau pastangų vykdymo agentūrai.
***
